洗錢、走私、賭博,揭秘一個真實的地下錢莊!

 2018-09-21 19:34 

灰色產業對于大多數人來講,感覺離自己的生活比較遙遠,并認為現實生活中我們也很難與之產生聯系,但實際灰色產業卻是時刻隱藏在我們一切熟知世界的周邊,這是不能否認存在的現實,因為陰影的一面也是世界的一部分。有陽光也就必然存在黑暗地帶,了解和認識陰影的一面可以更好的認知我們生存的這個世界。

真實的世界是光明與陰影并存

地下錢莊這個關鍵詞電視劇里經常出現,而現實也是存在的,黑帽子對于這個行業并沒有深入的接觸過,不過在不大的社交圈內盡可能的曾去認真了解這個行業,電視新聞里的報道往往過于浮于表面,關于地下錢莊的報道新聞里也并不多,今天黑帽子盡我所知道的來還原這個行業,還原和揭秘并不是鼓勵我的讀者去接觸或者從事這一類行業,我希望的是能讓你更全面的了解這個我們存在的世界,也不希望你因此而輕易改變自己的價值觀和世界觀,光明的部分永遠比陰影的一面更大,如果你認可上述這些請繼續看下面的內容。

什么是地下錢莊?

地下錢莊又稱影子銀行、融資店等,是從事地下經濟活動的組織,它們的功能有如非法銀行、財務公司、錢莊等,表面可能以合法組織作裝潢,例如找換店、當鋪、銀樓、洋行、外貿公司、旅行社等。地下錢莊的生意不按政府當局的法例行事,即是非法活動。其業務包括洗黑錢、高利貸、非法匯款等。

什么樣的人需要洗黑錢?

貪污犯、毒販、雞店老板、菠菜公司等一切通過非法手段獲得的黑錢,錢莊通過各種方式隱藏資金來源,并進行投資使其合法。


洗錢、走私、賭博,揭秘一個真實的地下錢莊


洗錢這事對于普通人來講這輩子可能也用不到,不過對于黑灰產來講是必備的,與其說是必備的,不如說是迫不得已,因為錢不洗白就花不出去啊,美劇《絕命毒師》里面有關于洗錢的劇情,有興趣的可以去看一下。

數以千計的銀行卡進行資產轉移

分工與職責明確也是灰產的特征之一,洗錢和資產轉移這件事往往有專門的機構去做,也就是我們今天所說的地下錢莊,當然像一些大的菠菜集團會有自己獨立的部門去運作這方面的事情,不過對于大多數灰產從業者而言更多的是通過地下錢莊進行洗錢。

地下錢莊會通過數以千計的銀行卡進行資金轉移,當然這些銀行卡也是通過一些非法途徑購買來的,俗稱銀行卡四件套,這也是整個地下錢莊產業鏈中發揮重要作用的一環,當然用于資金轉移的賬戶也并不僅僅是個人賬號,其中也會有一部分企業對公賬戶。資金通過無數張卡像更多銀行卡中轉移,轉移層級往往可能多達數十次,這么做的主要原因是追查難度極大,很難追蹤資金最終的去向。當然目前數字貨幣市場的興起,因為部分虛擬貨幣是不可追蹤和加密交易,也常被用于地下錢莊的洗錢。


洗錢、走私、賭博,揭秘一個真實的地下錢莊

四件套:u盾、銀行卡、身份證、手機卡

大量資金最終會在線下被錢莊的頭目所雇傭的取手從線下ATM取款機中取出放到指定位置,然后由錢莊專人取走放到與雇主約定的地點,雇主派專人取走再存到自己的銀行卡中,如此就可以完成整個的洗錢流程。

地下錢莊隱蔽性極強,邀請制開戶

地下錢莊從不會在任何公開場所進行露面,對于服務客戶采用的也是邀請制,只有錢莊的客戶或工作人員為其介紹才可以在錢莊開戶。大一點的錢莊多數被包裝成境外第三方支付公司,支付是洗錢的重要一環,也是灰產所必需的,可以做支付的錢莊是實力的體現之一,這樣的錢莊可以掌控資金從來源到去向的所有環節,最終保障到客戶手里資金的合法性。


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馬克思:三倍的利潤,商人就會鋌而走險。而錢莊的利潤不能用倍這個詞來描述,錢莊一年流水可能高達幾十億,而幾十億資金量的0.1%也足以讓一些人鋌而走險,何況錢莊的收費一般下至3%上至10%。

暴利我認為是所有行業普遍特征,不是灰產所獨有的,一些傳統的正規行業幾十倍的利潤,如日化、化工、調味料等行業,灰產真正的特征我反而認為是利用人性的原罪來牟取利益,這不過這種方式是不被法律和道德所接受的。(來源公眾號:liuliangbianxian)

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程志昂

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